日前，一名男性客戶走進(jìn)中國銀行陽新支行營業(yè)部，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。辦理過程中，細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶近期存在多筆從第三方支付平臺發(fā)起的提現(xiàn)記錄，交易模式呈現(xiàn)明顯異常，高度符合涉詐特征。柜員立即進(jìn)一步查詢賬戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該賬戶此前已被異地公安機(jī)關(guān)實(shí)施過止付處理。

發(fā)現(xiàn)異常情況后，該行柜員立即向上級反映，通過聯(lián)系反詐中心協(xié)查證實(shí)，該客戶涉嫌卷入一宗大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。一場與時間賽跑的“資金保衛(wèi)戰(zhàn)”在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)悄然打響。

中國銀行陽新支行立即全面啟動反詐應(yīng)急處置機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)理對該賬戶實(shí)施二次風(fēng)險(xiǎn)管控，徹底阻斷資金轉(zhuǎn)移可能；內(nèi)控副行長同步暫停常規(guī)業(yè)務(wù)辦理流程，再次聯(lián)系反詐中心，詳細(xì)反饋客戶賬戶異常及當(dāng)前在網(wǎng)點(diǎn)的情況，緊急聯(lián)系民警出警攔截。

為爭取時間，該行前臺柜員以“需補(bǔ)充業(yè)務(wù)資料”“再次核對賬戶信息”等理由巧妙拖延業(yè)務(wù)辦理時間，等待民警抵達(dá)；內(nèi)控副行長持續(xù)與反詐中心保持聯(lián)系，實(shí)時匯報(bào)客戶動態(tài)。

很快，民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，在銀行工作人員的協(xié)助下，民警順利對接客戶，進(jìn)行溝通核實(shí)。由于中行管控及時、攔截措施到位，該賬戶內(nèi)28萬余元資金被成功保全，涉案人員也被依法帶離，開展進(jìn)一步調(diào)查。（記者　黃鑫　通訊員　李子藝　袁荃）